វិស័យជំនាញ
បទល្មើសហិរញ្ញវត្ថុ សំណុំរឿង CAFIU និងការអនុលោមភាព AML/CFT
លោកមេធាវី ប៉ែន សុភា ធ្វើការជូនបុគ្គល និងអាជីវកម្មគ្រប់ដំណាក់កាល៖ មុនពេលមានការស៊ើបអង្កេត ក្នុងអំឡុងពេលនីតិវិធី និងក្នុងការកសាងប្រព័ន្ធអនុលោមភាព ដើម្បីបង្ការបញ្ហា។
ការការពារក្តីព្រហ្មទណ្ឌផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ
ការត្រូវបានកោះហៅ សួរចម្លើយ ឬចោទប្រកាន់ក្នុងរឿងហិរញ្ញវត្ថុ គឺជារឿងធ្ងន់ធ្ងរ។ ការប្រឹក្សាឱ្យបានឆាប់ និងត្រឹមត្រូវ ជារឿយៗកំណត់ទិសដៅនៃអ្វីៗទាំងអស់ដែលកើតឡើងបន្ទាប់។
សំណុំរឿងដែលទទួលបន្ទុក
- ការសម្អាតប្រាក់
- ការក្លែងបន្លំ និងការឆបោក
- ការរំលោភលើទំនុកចិត្ត
- ការកិបកេង និងការយកមូលនិធិទៅប្រើខុសគោលបំណង
- ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុតាមប្រព័ន្ធបច្ចេកវិទ្យា (ការក្លែងបន្លំតាមអនឡាញ បណ្តាញបោកប្រាស់ ការក្លែងបន្លំការទូទាត់)
- បទល្មើសពាក់ព័ន្ធ៖ ការក្លែងលិខិតស្នាម និងការប្រើប្រាស់លិខិតស្នាមក្លែងក្លាយ ការលាក់ទុកទ្រព្យដែលបានមកពីបទល្មើស
របៀបដែលលោកមេធាវីជួយ
- ការប្រឹក្សាមុន និងក្នុងអំឡុងពេលសួរចម្លើយដោយនគរបាល ឬអាជ្ញាធរតុលាការ
- ការវិភាគសំណុំរឿង កំណត់ត្រាធនាគារ និងលំហូរប្រតិបត្តិការ
- ការការពារក្តីនៅចំពោះមុខចៅក្រមស៊ើបសួរ និងនៅពេលជំនុំជម្រះ
- ពាក្យសុំពាក់ព័ន្ធទ្រព្យសម្បត្តិដែលត្រូវបានរឹបអូស ឬបង្កក
- ការតំណាងជនរងគ្រោះជាដើមបណ្តឹងរដ្ឋប្បវេណី
CAFIU និងប្រតិបត្តិការសង្ស័យ
អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុកម្ពុជា (CAFIU) ទទួលរបាយការណ៍ប្រតិបត្តិការសង្ស័យពីធនាគារ និងអង្គភាពរាយការណ៍ផ្សេងទៀត។ របាយការណ៍មួយ សំណើសុំព័ត៌មានមួយ ឬគណនីដែលត្រូវបានផ្អាក ឬបង្កក អាចមានផលវិបាកធ្ងន់ធ្ងរសម្រាប់បុគ្គល ឬក្រុមហ៊ុន។
ស្ថានភាពទូទៅ
- ធនាគាររបស់លោកអ្នកបានផ្អាក ឬបង្កកគណនី ឬទប់ស្កាត់ការផ្ទេរប្រាក់
- លោកអ្នកបានទទួលសំណើសុំព័ត៌មាន ឬឯកសារ
- ក្រុមហ៊ុនរបស់លោកអ្នកជាអង្គភាពរាយការណ៍ ហើយត្រូវដោះស្រាយប្រតិបត្តិការសង្ស័យ
- ទ្រព្យសម្បត្តិត្រូវបានបង្កក ហើយលោកអ្នកត្រូវការយល់ពីនីតិវិធី
របៀបដែលលោកមេធាវីជួយ
- ពន្យល់ពីក្របខណ្ឌគតិយុត្ត និងអ្វីដែលគេស្នើសុំពីលោកអ្នក
- ជួយរៀបចំចម្លើយឱ្យបានពេញលេញ ត្រឹមត្រូវ និងទាន់ពេលវេលា
- រៀបចំឯកសារបញ្ជាក់ពីប្រភពស្របច្បាប់នៃមូលនិធិ
- ជួយក្នុងការស្នើសុំពាក់ព័ន្ធទ្រព្យសម្បត្តិដែលត្រូវបានបង្កក នៅចំពោះមុខអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច
- ការពារសិទ្ធិរបស់លោកអ្នកពេញមួយនីតិវិធី
ការអនុលោមភាព និងប្រឹក្សាផ្នែក AML/CFT
ចាប់តាំងពីមានច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការសម្អាតប្រាក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ឆ្នាំ២០២០ មក អាជីវកម្ម និងវិជ្ជាជីវៈជាច្រើននៅកម្ពុជា ត្រូវតែកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន រក្សាទុកកំណត់ត្រា និងរាយការណ៍ប្រតិបត្តិការសង្ស័យ។
សម្រាប់អ្នកណា
- ក្រុមហ៊ុន និងអង្គភាពរាយការណ៍ដែលស្ថិតក្រោមច្បាប់ AML/CFT ឆ្នាំ២០២០
- ម្ចាស់អាជីវកម្ម និងវិនិយោគិនដែលចង់ធានាសុវត្ថិភាពប្រតិបត្តិការរបស់ខ្លួន
- បុគ្គលដែលប្រឈមនឹងសំណើពីធនាគារ ឬអាជ្ញាធរ
- ជនរងគ្រោះពីការក្លែងបន្លំ ដែលចង់ការពារផលប្រយោជន៍របស់ខ្លួន
របៀបដែលលោកមេធាវីជួយ
- ការពិនិត្យ និងការរៀបចំគោលការណ៍ និងនីតិវិធី AML/CFT
- ការយកចិត្តទុកដាក់ចំពោះអតិថិជន (CDD) និងបញ្ហាម្ចាស់កម្មសិទ្ធិពិតប្រាកដ
- កាតព្វកិច្ចរាយការណ៍៖ ពេលណា និងរបៀបរាយការណ៍
- ជំនួយពេលអាជ្ញាធរស្នើសុំព័ត៌មាន
លោកមេធាវី ប៉ែន សុភា គឺជាមេធាវីឯករាជ្យ។ លោកមិនមែនជាមន្ត្រី ភ្នាក់ងារ ឬតំណាងរបស់អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុកម្ពុជា (CAFIU) ធនាគារជាតិនៃកម្ពុជា ឬអាជ្ញាធរសាធារណៈណាមួយឡើយ ហើយលោកមិនអាចទទួលបានសេចក្តីសម្រេចពីស្ថាប័នទាំងនោះក្នុងនាមនរណាម្នាក់បានទេ។
ពិភាក្សាអំពីស្ថានភាពរបស់លោកអ្នកដោយសម្ងាត់
ការណាត់ជួបនៅភ្នំពេញ ឬតាមការហៅជាវីដេអូ ជាភាសាខ្មែរ ឬភាសាអង់គ្លេស។
ស្នើសុំការណាត់ជួប